Viena no līdzcilvēkiem pamanāmām pazīmēm, ka kāds iekritis šādu krāpnieku tīklos, var būt noslēgšanās, novēršanās no tuvākajiem, no apkārtējiem, īpaša noslēpumainība. Ir vērts ar šādiem tuviniekiem aprunāties par finanšu krāpšanas riskiem. Iespējams, tieši šobrīd šis cilvēks tiek apkrāpts, jo, krāpnieku psiholoģiski ietekmēts, viņš «investē» krāpnieciskā vietnē, piedalās «slepenā operācijā» vai ir pārliecināts, ka palīdz savam romantiskajam partnerim, kuru pazīst tikai no sarakstes sociālajos tīklos.
Investīciju krāpnieku saruna ar klientu parasti izklausās profesionāla un labvēlīga. Tiek stāstīts, ka ieguldīšana ir labs veids, kā uzlabot finansiālo stāvokli, zaudējumu varbūtības nav vai tā ir niecīga, jo, un te seko krāpnieka īpašais piedāvājums, piemēram, viņam ir slepena informācija, vai tādēļ, ka platformā ir kāda īpaša tehnoloģija. Turklāt krāpnieks neliek maksāt par saviem pakalpojumiem. Piedāvājums un sagaidāmā peļņa ir tik vilinoša!
Tomēr ir jāuzdod sev pāris kritisku kontroljautājumu, piemēram, kādēļ kāds tik labsirdīgi un pat bez maksas tieši tev piedāvā šo unikālo iespēju nopelnīt, nevis iegulda un nopelna pats, un kā šis «investīciju» menedžeris nopelna savu algu?
Bieži vien krāpnieki neizmanto savus norēķinu kontus izkrāpto līdzekļu saņemšanai, jo tad viņi būtu izsekojami. Tādēļ viņiem nepieciešams citiem cilvēkiem piederošs konts. Viņi ne tikai mēdz kontrolēt kontus citu cilvēku vārdā, bet arī izmanto t. s. «naudas mūļus». Tie ir cilvēki, kuri apzināti vai neapzināti paši iesaistās noziedzīgi iegūtu līdzekļu pārvietošanā. Šādai rīcībai ir atbildība par iesaistīšanos noziedzīgā nodarījumā.
Lai gan var šķist, ka par krāpnieku upuri kļūst tikai neapdomīgi, lētticīgi, ne īpaši labi tehnoloģijas un finanšu pakalpojumus pārzinoši cilvēki, tā nebūt nav. Prakse rāda, ka par krāpnieku upuri var kļūt ikviens neatkarīgi no viņa turības, izglītības, zināšanām par tehnoloģijām un finansēm, profesijas un vecuma. Krāpnieki balstās psiholoģiskā ietekmēšanā, uzticēšanās veidošanā un emocionālajā spiedienā. Krāpniecības rūpalā apvienojas vairāku jomu pārzinātāji – gan tehnoloģiju un finanšu jomas, gan arī psiholoģijas, un tam visam pretī ir viens cilvēks – potenciālais upuris.
Arī uzskats, ka «man nav, ko izkrāpt», nav patiess. Ikvienam ir identitāte, kuru piesavinoties iespējams ļaunprātīgi izmantot, radot būtiskas finansiālas un juridiskas sekas.